就建设上海国际金融中心来看，未来5年是全球化4.0战略的关键节点。沪港通是推进资本账户开放进而实现人民币国际化的关键尝试，而这又是中国在面对全球化4.0的未雨绸缪，与建设丝绸之路、海上丝绸之路、上海自贸区，以及筹建金砖银行、提议建立亚洲基础设施投资银行等一起，构建成新常态下的对外开放新格局。
就全国而言，上海和北京金融业是错位发展的。上海具有大的在岸金融市场，具有管理国际人民币的能力。
国际金融中心的定位以及上海将建设成为怎样的国际金融中心
目前全球具有影响力的国际金融中心都有其明确的定位和特色：芝加哥是衍生品交易中心；纽约是资本市场中心；新加坡是全球财富管理中心；对上海建设国际金融中心而言，其首先建设成为以金融市场为核心的金融中心，进而未来逐渐成为资本市场中心、货币市场中心、衍生品交易中心。
上海首先通过自贸区账户通道，不断尝试离岸金融，未来会成为离岸资产交易平台，辅以沪港通形成资产通道，逐渐成为资本市场中心。上海目前要做好的就是人民币资产池的管理和维护。
在成为资本市场中心后，逐渐增加了国内外理财需求的相互渗透，加上市场导向、客户需求导向的资产配置环境的建立，将发展成为国际理财中心。
金融脱媒
金融脱媒包括两层。第一层：第一轮脱媒是商业银行向影子银行脱媒，现在是向证券市场脱媒，如资产证券化。不同于传统脱媒，上海市金融市场脱媒以金融市场为核心，以投行为主要趋势。第二层：可能藏汇于民，也可能是由上海为接口来进行对外对内的投资资本中心建设，未来基础货币供应由内生决定而不是外汇储备决定。
资本市场建设
上海市缺乏大型国际性投资银行，主要原因是过去的审批制度促使大型外资投行大多扎根北京。现今注册制改革和证券法的修订，将会给非政府投资项目带来额外的增长空间，上海市外资机构投资者和外资参与项目占比会迅速上升。上海资本市场未来发展的关键包括：更市场化的定价权利，更高的政府审批效率，本地券商的培养，以及对本地投行的机构投资的加强。此外，上海资本市场将着眼于：增加新兴企业在沪上市，协助新经济和传统经济进行对接，促进民营经济和国有经济的混合发展等。
财富管理中心建设
中国的财富管理行业相比全球领先市场还存在一定差距：中国的财富管理大多以产品为导向，但是真正的财富管理是通过因人而异的量身定制来实现的。建设同国际接轨的财富管理中心的前提是能够建立跨境的、账户连通的、以资产配置为导向的财富管理和交易电子平台。
关于政府政策
从开放程度上看，政府需要推进人民币国际化和资本账户的开放，从而更好地服务全国乃至全球最优秀的企业到上海来上市、融资。同时，增加金融政策开放的力度并促进自贸区内和区外的有效对接，把政策推广到整个浦东新区，使之成为承接海外和国内投资的窗口。从监管模式上看，需要采用底线监管法，同时，通过增加行业自律，增加行业协会的作用来改善市场环境。这就需要政府充分授权，增加对行业自律、自我监督和自我完善的生态体系建设的支持。在国际金融中心建设的过程中，浦东新区政府所要发挥的作用包括：提供基本服务，以及包括税收返还等支持政策，并使之直接辐射到金融机构，包括自贸区离岸机构和陆家嘴在岸机构等。
新兴金融
目前新兴金融多处于“种子基金”的孵化阶段，政府应该投入更多精力进行外围支撑环境的建设，提供上市空间，提供“超车弯道”。上海本身不一定需要成为可以孵化BAT这样的新型企业的地方，但是上海需要提供以下环境供这些企业成长，包括：全球最大投行、财富管理机构、航运金融机构等完整、强大的金融服务生态圈。同时，为新兴金融增加金融服务环境的宽松性，比如对上市企业的盈利要求可以降低等。市场要允许有泡沫，容纳创新，如果蚂蚁金服能够在上海上市的话，将是重大的突破。
人居环境
中国金融人才更年轻更开放，有更多交流的需求。未来增加投入的方面包括：促进专业人才紧密交流的活动、大型论坛、虚拟生态环境平台、文化基础设施（巡回展、画廊等等），通过线上和线下的互动，给人以生活体面、后勤保障无忧的感觉。
基础设施
大陆家嘴地区需要结合城市更新进行创新发展，如将老的写字楼改成新兴金融公司的孵化器和载体。
人力资源
金融人才的空间布局可以产出位导向：前台部门（交易、资产管理部门）是人均产出最高的部门，而中、后台人员可以安置在陆家嘴以外的地方以节约成本。整体市场容量的增加非常关键，这样陆家嘴才能相应的增加总的交易人员，增加人均产出。
生态体系建设
中国人对支付服务费用的态度是金融服务支撑体系建设的瓶颈之一（中国人不太愿意为服务付费），这需要通过创新的运营模式来改变，例如通过赞助实现盈利等；此外，对交易结构进行改变也是一种方法，如通过资本市场融资。咨询等专业服务机构至关重要，起到“智库”的作用，同时需要信用服务机构进驻以支撑金融生态体系的整体发展。
展望未来
上海需要增加最优秀的投行机构、财富管理公司来争夺金融的制高点。发展方向上：通过自贸区、沪港通、金砖银行打通资本市场；通过增加优秀的金融服务机构来服务民营资产进入国有资产，实现混合所有制。
